4. Interne Revision für den Bereich Versicherungen und Risk Management
Grundzüge
Auch wenn wir es Ihnen nicht wünschen: Selbst wir können es nicht verhindern, dass eine solche Großübung auf Sie zukommt, wenn Ihr Unternehmen eine bestimmte Größenordnung erreicht hat. Bisher haben die Wirtschaftsprüfer das Thema Internal Audit Versicherungsmanagement in Ihren Testaten ausgeklammert. Wir hören aber, dass künftig auch das Versicherungsmanagement geprüft werden soll.
Wenn Sie und Ihre Mitarbeiter gute Arbeit geleistet haben: wunderbar! Hat der Auditor aber massive Kritikpunkte, wird er Sie genüsslich auseinander nehmen.
Was tun? Zwei Ebenen sollten Sie unterscheiden:
- Wie muss das Versicherungsmanagement organisiert sein?
- Wie ist die Zusammenarbeit Kunde/Makler zu organisieren?
Versicherungsmanagement
Das folgende Konzept hat sich sehr bewährt:
Prozessorganisation Versicherungsmanagement
- Soll-/Ist-Analyse
- Versicherungsumfang und Konzept
- Ausschreibung alle zwei Jahre
- Vertragsbearbeitung
- Schadenbearbeitung
- Risk Management/Prävention
- Kommunikation Auslandstöchter
- Wissensmanagement Mitarbeiter
Auswahl Versicherer
- Rating
- Preispolitik
- Schadenregulierungsqualität
Online Administrations- und Kontrollsystem
Ihre betriebsinterne Prozesskette sowie die des Kunden und möglicherweise der Auslandstöchter müssen miteinander verzahnt werden. Das geschieht durch ein Online Administrations- und Kontrollsystem, das Sie von James erhalten.
Internal Audit
- Alle drei Jahre
Sie erhalten das komplette Konzept Versicherungsmanagement für ein Honorar von € 4.500,- inklusive MwSt. Das Online Administrations- und Kontrollsystem ist sehr aufwendig und wird separat bezahlt, hierzu verweisen wir auf unsere Ausführung zu dem Online Administration- und Kontrollsystem.
Organisation Zusammenarbeit Makler/Kunde
So sieht ein gutes Konzept aus:
Pflichtenheft Versicherungsmakler/Kunde
Pflichtenheft Tochtergesellschaft im Ausland und lokaler Makler, siehe nachstehend die Grobgliederung:
- Pflichten
- Jahresgespräch mit der lokalen Mustermann-Gesellschaft
- Errors & Omissions
- Courtagesplit
- Geheimhaltungspflicht
- Wettbewerbsklausel
Beide Pflichtenhefte erhalten Sie von James. Die Pflichtenhefte sind für Sie Steuerungsinstrumente. Sie geben Ihnen Sicherheit auf Ihrer Prozesskette und in der Zusammenarbeit mit dem Makler sowie dem Auslandsmaklern. Sie erhalten das vollständige Pflichtenheft in einer deutsch- und englischsprachigen Fassung gegen eine Lizenzgebühr von € 650,- inklusive MwSt. im ersten Jahr und ab dem zweiten Jahr € 290,- inklusive MwSt.
Business Management System
Damit Sie ruhig schlafen können, benötigen Sie ein betriebsinternes Business Management System, in dem Ihre Prozesskette nachvollziehbar ist und mit dem sie Ihren Kunden Sicherheit auf Ihrer Prozesskette dokumentieren können. Das Business Management System können Sie bei James kaufen.